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銀行客戶經理個人工作總結新版多篇

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客戶經理工作總結 篇一

做銀行保險客戶經理以來的兩個多月里，經歷了許許多多的事情，其中的困難坎坷艱辛和心酸，或許是這輩子感受最深刻的，最難得忘記的！以后或許寫自傳的時候會很詳細地描寫的哦嘿嘿~~~

第一個月里要過幾道關，通過關系找到銀行負責人進入網點，建立好與網點工作人員之間的關系，迅速進入角色熟悉銀行的每項業務，熱情接待周到服務每位客戶，盡心盡力介紹公司的理財產品，幫助引導客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍。可以說這道關是不難的，畢竟這是為客戶服務，是為他們好。

最難的是網點關系維持，每個人的性格愛好都是不一樣的，心理活動也是難以捉摸的，隨時都會發生變化，今天可能你們關系很近乎很熱絡，等過了一夜或許就面目全非了，因為這是個競爭十分激烈的社會，一個銀行網點里進駐了七八家保險公司的客戶經理，自然競爭的激烈度就可想而知了。

說真的，以前在單位辦公室里工作，上班下班工作學習休閑是很規律的，也是很平靜沒有什么競爭的，只要作好本分工作就OK了，現在可就大不一樣了，一切都是要從頭學起，不但要掌握好產品的要點亮點，講解給客戶聽，還要維護好與銀行人員的關系，還要懂得銀行的業務知識，不斷給自己充電汲取新能量，看報紙看電視隨時隨地學習新的知識來豐富自己的腦袋。否則就影響業績。

第二個月里，有了好的基礎就可以很好的開展業務了，但是隨時會發生一些意想不到的'事情，比如以前其他同業公司作業務時沒有講解透產品，以至于后續售后服務跟不上，在銀行大堂里哭，吵，罵，鬧，引起一些不必要的騷動鬧事，搞的我們這些后來的客戶經理們工作難以開展，客戶總以為自己上當受騙了，不理解為什么銀行保險要合作？要說也不能怪客戶們不講道理，大吵大鬧哭天抹地，確實是某些公司售后服務環節出現了問題，讓客戶心里沒有了底，實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產品，卻無緣無故地損失了一半，誰的心里能好受呢？

將心比心，換了是自己也是不好受的，所以在介紹產品時一定要實話實說的告之與客戶，有利必定有弊也會有風險，心態好能夠承受風險的可以幫助他們辦理，不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強。抱著隨時為客戶著想的工作態度工作，真的感覺就不一樣了，后果也更不一樣，我就是這樣做的，不僅幫助他們理財，也和他們交上了朋友，這樣的事情又何樂而不為呢呵呵！

實在踏實的做事，工作自然就輕松了許多，業績也就隨之而來了，感覺好，一切困難委屈都被拋到了腦袋后面，呵呵，心態好吧我，大家一定要向我學習哦~

客戶經理工作總結 篇二

忙忙碌碌中已經進入20xx年的尾聲，本人進入公司工作已經六年了，能成為聯通公司的一員我感到光榮與自豪，回顧這一年來的工作，對我來說還是收獲頗多的。當然這些離不開公司領導及各位同事的支持與幫助。正是通過部門領導的正確指引和公司同事的熱心幫助，使我迅速掌握了各項業務流程，提升了服務能力，在工作模式上有了新的突破，工作方式上有了較大的改變。通過不斷的學習和自我鍛煉，逐步樹立起了創新服務、營造公司品牌的企業理念。在日常工作和學習中，能夠和大家打成一片，虛心求教、熱心助人，和領導及同事相處得愉快融洽。在思想上，全心全意為用戶著想，努力做到服務第一，甘當一顆螺絲釘，為公司的前進與發展奉獻自己的一份微薄之力。現將20xx年這一年來的工作情況總結如下：

一、日常業務產品管理、維護工作。

做為公司一名最基層工作人員，立足自身的本職工作，在日常事務中落實做好對相關業務產品的維護與管理。

管理方面，從20xx年開始的工作重心主要落實到對ICT的業務管理上。對集客條線內的ICT收入，每月進行及時確認、錄入。按時催辦、協助完成對省公司的ICT收入月報。管理ICT項目進程，制定實施《ICT項目管理表》對ICT業務的每個項目進行統計梳理。嚴格按市公司內控例會要求，聯系各行業銷售服務部和相關縣市分公司指定具體責任人員，對ICT遺留問題進行多次梳理、跟進，并及時反饋。

重點對200*年未及時收回保證金和收入問題的項目，與各部門總監和縣分集客部經理聯系、溝通。集中整理09年至12年ICT合同，逐步建立起ICT合同檔案。同時，對ICT欠費進行催辦、反饋內控辦。這不僅僅是因為ICT 業務對于中國聯通而言，主要是指依托現有的客戶關系和CT 優勢，延伸向客戶的一體化綜合性的服務，更是面向客戶的一攬子解決方案。該業務拓展了通信運營商對信息化支撐的廣度和深度，其服務對象是同時具有通信與信息化需求的客戶（如：政府和企業）。是公司重點拓展的業務，也正是因為公司看中了客戶對ICT業務有旺盛的需求，首先客戶尤其是大客戶，已由簡單的CT需求變成了CT＋IT的集成需求，更希望獲得運營商全套的交鑰匙工程和一站式服務，希望把組網、應用、系統升級、運維、安全等這些用戶將非核心業務轉移給專業化的公司，從而更專注于自身的核心業務。其次，ICT對客戶的黏度很高，特別是應用系統，由于其與用戶的業務和流程密切相關，而且其從實施到成熟過程比較長，所以其替代成本非常高，一旦應用，沒有非常特殊的情況用戶一般不會更換。目前我們的網絡和服務末端是用戶的接入層面，通過我們提供ICT業務，可以把我們的服務延伸到用戶的網絡設備、服務器設備以及用戶應用軟件的層面，拉長了我們的服務鏈條，發揮了全程全網的服務能力。切實符合了公司長遠發展目標：國際領先的寬帶通信和信息服務提供商。面對市場與公司的雙重需求，明年將對ICT業務做更深入的管理和維護，切實關注每月ICT的回款欠費情況、招投標項目、收入完成等各項業務指標。力求將工作做扎實。

維護方面，我清楚的認識到自己所在位置的重要性。及時準確的為用戶處理問題，服務質量的好壞直接影響到用戶的滿意度，進而影響到聯通在整個市場上的形象！一直以來，我都是以這樣的態度來看待這份工作。

在20xx年里共計處理家校通類投訴277條，及時處理對SP廠商提供有效數據的比對篩選，對數據導入進行預處理以及導入工作。7*24小時處理家校通投訴，認真負責的完成用戶投訴問題的反饋，得到了SP廠商的一致肯定和用戶的認可。

在維護400業務上，有效管理400類碼號資源，對經營單元上報的400類號碼及時進行預占處理，對相關問題進行溝通跟進。對400用戶檔案進行審核后，涉及保底類碼與IVR功能開通、變更事宜與省公司同事及時溝通處理，保證用戶業務的正常開展。

同時，在下半年接手了網絡割接所涉及的相關工作，累計處理對割接線路的反饋236條，主要負責將影響重點通信保障電路的省際骨干網絡的擬割接安排通知客戶進行確認，并將客戶的疑義反饋運維和客戶響應部門。負負責將網絡割接相關信息（時間、影響程度等）通知所影響的客戶，并協調客戶經理提供割接完成后配合進行業務恢復確認的客戶聯系人信息，將信息反饋給客響運維接口部門。在無業務恢復確認的客戶聯系人的情況下，負責與客戶進行業務恢復確認。加班加點處理各條緊急割接的通知與單據反饋。

二、恪盡職守，認真完成本職工作

在工作中，嚴格遵守公司的各項規章制度，愛崗敬業、扎實工作、熱情服務、勤學苦干，充分發揮一不怕苦、二不怕累、確保成功的戰斗精神，任勞任怨，不畏困難，遇到加班加點更是常事。在本職崗位上發揮出應有的作用。

三、樹立工作目標，創品牌服務形象

心系用戶，想之所想，急之所急，“客戶滿意、業務發展”始終作為我的工作目標，盡自己所能為客戶排憂解難，主動熱情，迅速辦理，及時回復，用誠心、細心、耐心、精心，為客戶提供優質熱忱的服務。

四、加強自身學習，提高業務水平

由于感到自己身的不足，所以不敢掉以輕心，一直不斷的在學習，向書本學習、向周圍的領導學習，向同事學習，這樣下來感覺自己一年來還是有了一定的進步。經過不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，協調辦事能力，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

五、存在的問題和今后努力方向

雖然在過去的半年當中，學會了很多東西，但是我的工作成績還不是很理想，所以在工作的同時，我也不忘提高自己的理論水平。作為一名技術支撐人員，我要不斷學習，明白不進則退的道理，會在今后的時間里勇于進取，不斷創新，加強自己的服務意識，取得更好的成績。目前距離公司領導的要求還有不小差距，如理論水平、工作能力上還有待進一步提高，對工作崗位要求還需要大幅提升等等，這些問題，我決心在今后的工作中努力加以改進和解決，使自己更好地做好本職工作，服務公司。在兼顧工作的同時，學習其他的業務知識，通過自身努力力爭做個“全能型”人才。

俗話說：“點點滴滴，造就不凡”，在今后的工作中，不管枯燥無味的還是多彩多姿的，我都要不斷積累經驗，與同事一起共同努力，勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高文化素質和工作技能，我相信，只要腳踏實地，拼搏進取，牢記宗旨，必能創造效益，必能使我們聯通大家庭開拓出新的局面！

客戶經理的工作總結 篇三

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去一半了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一、20xx年上半年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境

在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業公司、x市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至6月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的。客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx上半年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的半年里，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在下半年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種。種困難。

銀行公司部客戶經理工作總結 篇四

銀行對公業務的競爭實際就是優質客戶資源的競爭。在對公業務客戶中，跨國公司客戶無疑是一個優秀但挑剔的客戶群體。一方面，在世界經濟全球化的浪潮中，跨國公司是先進生產力的代表，控制著眾多的行業和資源，許多跨國公司都是世界500強企業，他們是銀行業客戶群體中經營穩定、信譽較好的客戶；另一方面，他們作為市場經濟的領跑者，銀行單純的存貸服務已無法滿足其日新月異的需求。他們以其全球經營的經驗，以國際銀行業的慣例審視中國的商業銀行，不斷挑戰銀行傳統的服務領域，期待我國的商業銀行能以國際通行的標準、國際認可的專業水平提供全面的個性化的金融服務。

外資銀行擁有成熟的產品品牌、先進的電子化系統支持和豐富的市場營銷經驗，在對跨國公司客戶的營銷和服務中占據一定的優勢。因此，我國的商業銀行要在激烈的市場競爭中鞏固和發展與跨國公司客戶的合作關系，只有認真分析跨國公司的需求，加快研究高效率、專業化的營銷策略，棚探索新的銀企合作模式，在服務好跨國公司客戶的同時，加快自身產品創新和業務創新的步伐，提高人員素質，建立靈活高效的服務快速反應機制，保持可持續發展的特色競爭優勢。

一、商業銀行跨國公司客戶金融需求分析

跨國公司在帶來先進經營理念的同時，也帶來了世界水平的競爭活力，帶來了復雜多樣的金融需求。高效的資金管理要求、靈活的保證方式、創新的業務產品、優惠的服務價格、多樣化的融資安排、全國乃至全球一體化服務等等，這些對一般客戶來說目前難以企及的服務內容往往卻是跨國公司最基本的服務需求。

(一)全面、一體化服務需求

提供全面的一體化的金融服務是跨國公司對商業銀行服務需求的基本內容。從整體上講，全面的一體化的需求主要包括兩方面的內容：一是要求商業銀行人員、產品和服務等方面的一體化、全系列，即商業銀行的一位客戶經理就能發揮銀行與企業間的橋梁溝通作用，及時、有效地滿足企業的需求，在產品和服務上，銀行能提供包括國內外結算、資金調拔、授信、信息服務等專業化、全系列的產品和服務；二是指跨國公司希望與商業銀行建立全面的合作關系，商業銀行要將跨國公司在全國乃至全球各地的分支機構視為一體，以相同的標準提供服務。

(二)效率服務需求

效率朗國公司需求的核心，是反映銀行產品及服務質量水平的一個重要指標。跨國公司對銀行服務的效率需求主要包括客戶需求響應效率和決策效率兩方面內容。客戶需求響應效率主要指日常業務處理效率，即業務處理速度和辦理質量。如對客戶需求的反應要迅速有效，內部業務處理如授信審批或業務報批流程要快速便捷，根據實際需要靈活安排操作流程，為跨國公司等重要客戶提供特殊的、簡化的業務處理綠色通道。決策效率是指決策部門在研究客戶需求解決方案時做出重大業務決策的速度和質量，特別是當遇到重大問題或辦理時限十分緊迫時，決策層快速反應、靈活處理的能力。

(三)高效的資金管理需求

減少資金在途，節省資金成本，加快生產流程和銷售進程，提高整體的管理效益是跨國公司財務管理的基本要求。隨著跨國公司在華業務的擴張，客戶群體不斷擴大，分支機構不斷增加，跨國公司在及時歸集和使用銷售資金，有效實現集團對分支機構資金的管理和監控上的需求日益突出。除此之外，信息技術的快速發展也使跨國公司產生了更多、更細的需求，如希望足不出戶就能夠了解和掌握銀行賬戶的詳細資料，并能進行遠程結算操作；能實時查詢每一筆匯款的明細資料，如匯款人、用途、時間、相關合同號或訂購號等。

(四)多樣化的授信產品需求

跨國公司對華投資力度的強化，投資方式的多元化，促使其產生多樣化的授信需求，例如希望銀行將跨國公司的總分支機構作為一個整體考慮資金需要和授信政策；為了提高銷售資金回籠速度、降低壞賬率，要求銀行給其客戶融資便利；把應收賬款轉讓給銀行，以有效改善公司資產負債結構、提高理財效率等等。因此，衍生出全國或全球統一授信、銀團貸款、長期可循環的綜合授信額度、買方信貸或消費信貸、國內保理、并購融資等許多新的授信產品需求。

(五)價格服務需求

追求利潤最大化的經營動機使跨國公司十分關注銀行產品和服務的價格，同時，跨國公司在市場中的地位也使他們在與銀行的往來中占據著較為有利的價格談判優勢。在授信業務方面，他們通常要求采用基準甚至下浮的利率；對于中間業務，則要求根據業務量大小制定差別價格或綜合其他業務品種提供一攬子優惠。

二、我國商業銀行跨國公司客戶營銷策略研究

服務效率、產品適用性、價格水平和業務創新能力等是跨國公司客戶選擇合作銀行時的主要考慮因素。為了有效地拓展跨國公司業務，我國的商業銀行要樹立現代化商業銀行經營理念，進行管理革新和銀行再造，以最大限度地方便客戶為原則改造業務流程，提高辦事效率；提高客戶需求應變能力，加強產品開發，縮短產品開發的周期；提供差別化服務，對不同的行業乃至不同的客戶制訂針對性的服務方案；建立應變靈活、決策迅速的客戶管理體制，配備高素質客戶經理，加強對重要客戶直接管理的力度等。

(一)建立靈活、高效的客戶服務體系

效率需求是跨國公司最主要的需求之一。商業銀行應通過減少組織層次、減少管理環節，建立靈活應變的工作模式，加快反應和決策速度來提高服務跨國公司客戶的效率。具體可采取以下措施：

1、成立專門的客戶經理小組，配備綜合素質高的專職客戶經理。由商業銀行總行派出首席客戶經理，負責對跨國公司營銷和服務的總體協調工作。各分支行設置專職客戶經理，按照首席客戶經理的要求，為當地企業提供具體服務。

客戶經理應具備較高素質，熟練掌握銀行的各項業務，有較高的外語水平和流暢的溝通技巧。分支行的客戶經理要定期搜集跨國公司信息，分析客戶潛在需求并制定對策，靈活解決跨國公司的問題。

2、建立總分行、分行間及各部門間的快速協調機制。客戶營銷，特別是跨國公司客戶營銷是一項涵蓋面廣、質量要求高的系統工程，應充分發揮商業銀行總行的內部協調能力、資源調配和服務調度能力，加強總分行、分行間及各部門間的溝通協調，上下配合、協同營銷。首先，具體產品、具體服務和實際成效是能真正贏得客戶的保障，這不僅需要客戶經理準確把握和反映客戶需求，更需要各業務部門在產品和服務開發設計上的有力支持。其次，跨國公司的全面、一體化需求也要求銀行提供的服務跨出本行、跨出本區域，這就需要其他兄弟行和總行的大力支持。

3、開辟為跨國公司服務的綠色通道。綠色通道就是制定特別流程、特別操作為跨國公司客戶提供快速服務通道，特事特辦，例如對跨國公司授信開辟審批綠色通道，省卻中間審批環節，實行特別時限。

(二)進行差異化營銷

作為具有國際化標準經營管理特色的客戶群體，跨國公司的需求不僅不同于國內的企業，跨國公司間的需求也有很大的差異。為了提高拓展跨國公司客戶的成效，商業銀行應該在細分客戶的基礎上制訂差別性的拓展和服務措施。

1、產品差異化。商業銀行應根據不同客戶的不同需求，對現有的產品與服務進行組合或者進行產品開發，爭取為跨國公司客戶提供針對性強、全面的個性化的服務。例如，對于一些生產銷售型的跨國公司，銀行傳統的存貸款業務并不是其需求的重點，他們希望借助銀行廣泛的服務網絡為其客戶提供便利的繳款途徑，同時能迅速歸集銷售資金，獲取客戶繳款的有關信息。銀行是這些跨國公司的經營模式中承上啟下的重要一環，銀行提供的服務將決定其運作流程的效率，對其實施最大限度地滿足客戶需求的客戶戰略，對其獲得有利的市場競爭地位發揮著重要的作用。因此，銀行可根據這部分客戶的具體需求，將銀行柜面、網上銀行、客戶服務系統、自助服務設備等多種服務渠道進行整合，建立銷售資金管理系統，提供企業銷售資金實時入賬、交易信息實時查詢以及銀企業務聯動處理等服務。

又如，有些跨國公司的總部及在華企業的地區總部與分布在全國各地的分支機構的融資能力有很大的差異。如果分支機構融資能力受到限制，那么總部瀕在資金上提供支持或提供相應的融資保證，而且，分支機構的融資困難可能影響到公司整體生產運營計劃并增加管理難度。因此，這類跨國公司希望銀行給予全國統一授信，向總部提供授信額度，其下屬分支機構在額度范圍內可以在異地使用該授信額度。對此，商業銀行可以由總行牽頭，充分利用各分支機構資源優勢對跨國公司在華投資項目進行匯總評估，核定跨國公司在華統一授信額度，并規定分支行對跨國公司分支機構的授信總額不超過其總額度。

2、價格差異化。靈活運用價格策略，對不同的客戶實行不同的利率和收費標準是個性化服務的重要內容，可以有力地爭取優質客戶，拓展對銀行綜合效率貢獻最大的客戶群體。在具體實施上，可以根據不同的信用等級、業務量等標準對跨國公司客戶實行差別化定價，實行在收費標準上增量遞減收費辦法，在效益優先的原則下通盤考慮貸款利率、服務收費和業務手續費的標準之間的匹配，爭取總體以較小的價格折讓獲得更多的業務量和收益。

(三)提高業務創新能力

隨著在華投資的不斷深入和投資策略的不斷調整，跨國公司的需求也日新月異，提高金融產品和業務的創新能力是商業銀行保持核心競爭力的有效手段。要提高商業銀行的業務創新能力要做好以下兩方面工作：

1、堅持以客戶為中心、以市場為導向。商業銀行業務創新要堅持以客戶為中心的理念，加強對市場和客戶的調研，大膽突破傳統業務范圍，根據市場和客戶的需求變化進行新產品的設計開發和原有產品的優化完善。近年來，隨著跨國公司在國內投資的迅猛發展，同一母公司在華有多家、甚至數十家投資企業的情況不斷增多。越來越多的跨國公司為加強賬戶管理、提高資金效益，提出了高層次現金管理服務的需求。各家銀行為提升市場競爭力，紛紛將現金管理業務作為產品研發與營銷的重點，并將其作為拓展市場、服務跨國公司等重要客戶的主打產品。大銀行依靠遍布全國的網點為客戶提供網絡服務，新興商業銀行憑借后發的數據集中優勢為客戶提供快捷的服務。

2、注重信息技術的應用。銀行產品的開發要特別重視信息技術的運用，根據信息時代的要求開發先進的產品，使現有產品體系實現質的飛躍。信息技術的發展使電子銀行業務成為銀行進行業務創新的重要基礎，例如，企業網上銀行系統突破了傳統柜面辦理業務的模式，提供在線查詢、轉賬、電匯、開立承兌匯票等業務，跨國公司的財務人員足不出戶就可以完成幾乎所有的銀行業務操作。

又如以上所述的現金管理業務，其內涵就是憑借先進的電子銀行手段，將銀行已有的收款、付款、賬戶管理、信息咨詢服務、投資、融資等業務產品進行整合，為客戶提供最便捷、經濟的資金管理方案，使銀行成為跨國公司客戶的“財務管家”。

(四)加強銀行境內外機構聯動

商業銀行可通過境內外分支機構的聯動，加強對跨國公司集團的整體了解，提供全方位、高品質的服務，從而與跨國公司建立全面的銀企合作關系。

客戶經理工作總結 篇五

20xx年x月底，轉正剛滿一年。在這一年里，是一個新員工到老員工的轉變，同時也是一個菜鳥到成熟客戶經理的轉變。

今年年初，我個人貸款余額月xx萬，管戶xx戶。到今年年底，我個人貸款余額約xx萬，同比增加xx萬元，管戶xx戶，同比增加xx戶。從我成為客戶經理那天開始，我的目標就很明確，堅持小額分散，以農村為發展基點，盡量不做大戶，以小額為主，以量的積累達到貸款規模的增長。

今年，我認為我的工作是有成效的，通過自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其周圍朋友擴散，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認可，現在我已不缺貸款客戶，已經從較早以前的要業務轉變成挑選業務，同時通過一年的錘煉，我的風險意識已經有了進一步的提高，業務水平也上了一個臺階。現在我是營業部客戶經理兩個團隊中一個團隊的帶頭人，

同時，我也認識到現在面臨多個問題：

1、貸款調查粗糙，不良貸款開始產生

截止xx月x日，我個人貸款管戶數xx戶，貸款戶均約xx萬元，除x筆大額貸款外，其余貸款金額較小，造成我自己在貸款調查時粗心大意，做貸款資料較粗糙，主觀判斷較多，增加了貸款的風險，今年xx月xx日開始，我面臨的是成為客戶經理一個周期后到期貸款的處理問題，x月底，我就產生x比不良貸款，金額xx萬元，截止目前，我個人不良貸款x筆，金額xx萬。同時，等額還款類不良貸款約xx萬，共x筆

2、檔案差錯較多，規范性亟需增強

作為一名客戶經理，這點我是不合格的，每月檔案上交均有差錯

壓力面前，心態失衡

今年x月份開始，面臨不良及工作的壓力，導致一段時間心態失衡，同時我現在面臨雙重問題，團隊的業務發展問題及個人業務發展問題

3、對問題的反思

沒有出過不良的客戶經理不是好客戶經理，現在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛開始做貸款時，完全不知道何為風險，只想做快，把貸款先放出去，其他的沒多想，現在我越來越覺得規范的重要性，我們做貸款是個高危行業，不盡職調查是對銀行及自己是極大的不負責任，貸款做得越細，自己會越放心，同時，風險也會更低。

以前產生不良貸款時自己毫無應對經驗，例如x月份的幾筆不良貸款，均是自己樂觀估計客戶的償還能力及還款意愿，沒有在第一時間采取行動，耽誤了最佳時機，導致了逾期，這些寶貴的經驗不是在聽老客戶經理隨隨便說說就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻。現在，因為不良客戶的大體特征，自己對新貸款客戶也有了進一步的風險把控，同時自己也總結了一些把握客戶軟信息的技巧，這就是不良帶給我的財富。

現在我在一個十字路口，是考慮自己業務發展優先，還是團隊的業務優先。作為一個普通的客戶經理，我有信心會做得更好，可作為一名組長，我應該考慮的是團隊的整體發展，一個團隊中，若領隊人把大部分業務都做了，這就是個失敗的團隊。

客戶經理工作總結 篇六

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，就過去了，在擔任行這年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將工作情況匯報如下：

一、取得的業績

在行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口勤動手勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息尋求支持，成功營銷、心等一大批優質客戶和業務，

二、職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查貸后檢查跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。累計發放貸款余萬元，按時清收貸款萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3、是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章新的業務新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。

客戶經理工作總結 篇七

一、抓好三條主線

1、業務收入是大客戶分部工作的重中之重，是第一條主線。

目前，××區共有大客戶363戶。今年大客戶分部業務收入計劃為6168萬元，到xx年11月，實績為5605萬元。完成全年計劃的91％。存量業務收入指標為5702萬元，到11月底完成5130萬元，完成全年計劃的90％。

2、業務發展是拉動業務收入增長的主要引擎，是第二條主線。

固定電話年計劃5245部，實際完成5250部，完成年計劃的100％。今年我部門發展的固定電話用戶主要有：中國銀行、中醫院等。xx年我部門還簽訂了3000門固定電話協議，其中frs800門、cc集團新廠區500門、法院500門，這些項目將于xx年初逐步竣工。同時根據市場調查，我們還在跟蹤一些新項目，如sd大酒店、yk有限公司等等。

小靈通年計劃3360部，實際完成5023部，完成了年計劃的150％。在小靈通業務發展方面，我們主要依靠客戶經理和大客戶之間的良好的工作關系，通過團購、推廣虛擬靈通網等手段銷售小靈通。

寬帶（乙種）年計劃236條，實際完成410條，完成年計劃的174％。

寬帶（甲種）年計劃800戶，完成1449戶，完成了年計劃的181％。

乙種寬帶發展方面，有直接新增的10m上網光纖或adsl，也在大客戶內部發展了一些基于虛擬局域網技術的組網業務。我部門先后與申達集團、人民醫院等單位簽定了寬帶團購協議，順利地完成了甲種寬帶指標。

組網方面，經過我局努力，于xx年8月，與cj簽定了7條長途2m數字電路的租用協議。于xx年12月，與zsy簽定了全省25條2m數字電路的租用協議。上述兩個項目均為省公司授權，我部門具體操作，這兩個項目的成功簽約為我局爭了光、添了彩。

3、服務工作是保存量、促增量、激新量的基礎，是第三條主線。

保存量方面，xx年經過大客戶經理的優質服務，拆除了三輝時裝有限公司的聯通專線；在hl集團，與移動公司經過多個回合的較量，成功地將移動的專線拆除，整體挽回了長話流失，反搶案例不勝枚舉，最終確保了大客戶流失率為1.09％，低于3％的省控指標。

促增量方面，我們進一步加大了拆機并網，拆adsl裝光纖的力度。

激新量方面，我們通過對新客戶的跟蹤，在第一時間為新客戶提供服務，從而形成了良好的第一印象，不斷為中國電信培植忠實的新客戶。今年，我們成功簽約的新客戶有brf、wlt、ly等等，其中，brf11月份的通信費已超過6萬元。

二、堅持兩個理念

1、對內堅持以人為本的理念。工作都是人干出來的，工作的好壞和人的能力和意愿是密切相關的。xx年，我們堅持對客戶經理進行定期培訓，提高他們的綜合工作能力，讓人才升值。同時，通過有效激勵等手段，讓客戶經理對干事業有強烈的愿望。今年我們制定了績效考核辦法，簽訂了業績合同，建立客戶經理責任制。在實施過程中，我們拉開了分配差距，讓客戶經理感到干好干壞不一樣，從而真正起到激勵作用。

2、對外堅持用戶至上，用心服務的理念。

隨著城市的發展，城區不少單位要搬遷，同時提出要全網移機，客戶經理要花大量的精力做協調工作，因為基本上沒有產品量的增量，就很難將工作成果體現到績效上去，但如果服務不好，這些單位的移機很可能變成拆機，改用其他運營商的電話了。這種情況下，尤其要堅持用戶至上，用心服務的理念，以大局為重，想用戶所想，急用戶所急，及時周到地幫用戶解決好通信問題。三、推崇一種精神

frs項目是xx年××市重點工程，通信方面需要①駐地網接入②虛擬網800門③上網光纖數條。參加競標的單位有中國電信和中國網通。

1、得到招投標信息后，我部門立即和項目室商量通氣，通過和frs關鍵人物的溝通，了解到了網通的報價，根據其報價情況，大客戶分部、項目室、維護安裝分部三部門共同編制了一份報價書，同時我們找到了一位老同志，原財務科的周gz，frs老總周ss的姐姐，她答應幫助我們。

2、frs有一個子公司生產光纜，但苦于沒有關系，一直沒有打進江蘇電信市場。王××局長知道這事后，親自出馬，利用自己在建設口子上的老關系，為frs牽線搭橋。在王局長的努力下，省公司在xx年光纜招投標結束的情況下，特地為frs再開一次標，并提出frs的光纜產品在ww電信率先試用，然后推廣。frs光纜從此打進了js電信市場。

客戶經理工作總結 篇八

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的提高。現將20xx年工作情景匯報如下：

一、取得的業績

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，進取參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內經過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款xxxx多萬元，完成全年日均xxxx余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡便地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款xxxx余萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3、是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種、種困難。

客戶經理的工作總結 篇九

一元復始，萬象更新。在這年末歲初的時候，我懷著十分愉悅的心情，認真地總結個人一年來的學習和工作，通過回顧，歸納為以下幾個方面。

一、努力學習，如饑似渴鉆研業務知識

知識使人進步，了解煙草市場整體動態。其次是努力學習與經營有關的業務知識，尤其是市場營銷方面的知識，如了解市場，掌握動態，遵重客戶，熱情服務，現代物流模式等。一是從書本上學，讀原著，全面領會精神實質。二是向業務內行學習，帶著工作中存在的問題向其他領導和同志們請教，通過探討、交流的方式，達到解決問題、提高業務知識的目的。三是主動參加單位組織的集中學習，認真學習，共同討論，探索真締。四是通過網絡系統學習，隨時掌握我們行業的各種信息。

二、遵守紀律，滿腔熱忱地干好本職工作

紀律是干好一切工作的保證。作為煙草公司的一名職工，深知遵守紀律的重要性，因此，我堅持每天準時上下班，家離單位較遠，天天乘車，多有不便，必須提前出發，才能保證按時到崗。家庭瑣事，盡量利用休息日安排妥當，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、干滿點。工作中，團結同志，尊重領導，服從工作安排，聽從領導調配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，干啥都是工作需要，干啥都盡自己的的能力干好。作為客戶經理，我的主要工作就是天天服務客戶，了解市場，滿腔熱忱地干好每一天。

三、積極主動，熱情周到地為客戶服務

客戶是上帝，是我們的衣食父母。作為一名客戶經理，每天面對的就是管片里的客戶。我清楚地認識到，當客戶經理，并不是去領導他們，而是要積極主動，為客戶提供熱情周到地服務。在很多行外人看來，煙草實行專賣，做的是獨家生意，煙有車拉，送到一下，輕輕松松，無憂無慮。其實并非如此，在一個管片內，有數百客戶，人上百口，形形色色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地煙賣不動，有說本地煙都給了熟人。每見一個客戶，我們都必須給他們做耐心細致地解說，宣傳政策，說明情況，上至國家方針，下至行業動態，遠至煙草生產規劃，近至幾個月內的供貨情況。

通過融情入理地宣傳動員，讓客戶了解行情，掌握大勢，理解我們，搞好銷售。為了進一步加強合作，密切聯系，互相信任，成為朋友，我經常主動與客戶拉家常，噓寒問暖，幫助他們整理貨架，抹洗煙柜，象家人一樣待他們，拉近我們與客戶之間的距離，變購銷關系為朋友關系，共同想方設法加大銷售，完成任務。經過回顧總結，深知自己在一年來的工作中還存在一些不足，一是學無止境，自己的知識還非常淺薄，還要繼續努力，堅持學習，提高自己；二是工作苦累時，偶爾也發一兩句牢騷，磨煉不夠。在新的一年里，自己要下決心克服缺點，努力工作，爭取更大的成績。

客戶經理的工作總結 篇十

20xx年，對我來說是具有突破和成長的一年，在力道和同事們的關心支持下，我積極適應角色轉換，努力學習，自我加壓，較好地完成各項工作任務，現將一年來工作情況匯報如下：

一、發揮市級客戶經理直銷職能，為系統營銷當好排頭兵

一是實現國土、住房營銷擴戶增存。8月份，我負責國土、住房業務營銷。為了盡快適應新工作，彌補經驗上的不足，我積極對接濟南市國土及住房公積金中心歸集處領導，新增濟鋼支行為公積金經辦網點，參與濟鋼中心轉移培訓課件制作，全力配合公積金賬戶歸并及不動戶清理工作，得到公積金歸集處領導的認可研究對比我行公積金營銷的短板，發掘支行營銷潛力下半年新增歸集賬戶xx戶，歸集金額億元，歸集xx人，全年計劃完成率分別為、。配合重點資源引導，按周督導公積金、維修資金營銷進度，實現住房維修資金新增備案xx個，新增備案面積萬平方米，參與濟陽縣物業維修資金招標并以第一名成績中標，預計實現增存億元，實現維修資金印章電子化，成功上線商河縣土拍外幣賬戶，各區縣入賬土拍保證金億元。在領導的支持幫助下，先后完成國土、住房公積金營銷指引，為下一步國土網拍、公積金歸集營銷提供參考。

二是積極挖掘客戶用信需求，為xx集團投放x億元中期流貸，實現與首筆信貸業務合作落地。為勘集團及本部評級

二、發揮機關綜合統籌職能，為領導決策做好參謀助手。

一是在領導同事們的指導、幫助下，按月完成經營情況分析及機構業務經營月報，完成xx期重點業務通報，協助部門領導建立客戶經理直銷制度，按客戶經理分工確立直管、監測新營銷三類共計x戶重點客戶的分類分配。二是牽頭完成機構業務生態圖譜編制，研究制定全年考核計劃，制定20xx年機構業務重點資源獎勵辦法，并按季登錄計算支行條線考核結果及統計兌現機構業務績效工資。三是借助CMM等系統工具，按行業建立財政、社保、住房、國土等xx個客戶群組，涉及重點客戶xx戶，覆蓋機構存款%，季末、半年末、年末逐日通報存款變動因素分析，按支行確定變動客戶情況并逐一銷號核對，為領導及同事精準營銷提供依據。

一、發揮分行溝通協調職能，為條線工作做好服務保障

一是作為支部組織委員，配合支部書記完成部門同事轉正及預備黨員考察接納工作。二是及時轉發通知公文，積極報送辦公室行務要聞、部室工作及，增加機構條線在濟南分行乃至全省影響力。三是申報中間業務手續費減免份，四是做好辦公接待用品、公車接待、會議培訓的組織服務工作，清點盤點庫房，及時申報各項福利費、補助費，確保部門同事日常工作順利開展。

回顧20xx年的工作，感觸較往年更深刻。以往只覺得機構業務各條線工作博大精深，外界評價機構部是高大上的部門。通過一年對機構業務和機構條線系統的學習接觸，我發現我們機構部確實像王總講的的那樣，不僅僅是顏值第一，更是業務第一，所依靠的是大家團結一致，心往一處想，勁往一處使，才有了20xx年整體環境不利前提下逆勢增長，才有了多項業務指標超額完成和系統內、同業第一，才有了機構部同事的進步成長。就像亮劍里說的，狹路相逢勇者勝，這就是敢于亮劍的精神，就像x行長說的，機構業務就怕你不招標，就怕你不選干部，這就是機構精神。我在身為機構團隊一員自豪的同時，也認識到自己在直銷方面主動性不足，業務經營全局性思維不全面，思想上存在僵化、懶惰的畏難情緒，這都是我今后需要改正的缺點和彌補的不足，新的一年，我將以更為嚴謹的態度，更加飽滿熱情，投入到工作中去，請領導和同事作好監督指正。

客戶經理年終個人工作總結 篇十一

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，從公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xx萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到我發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事xx、xx工作xx個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。

客戶經理工作總結 篇十二

在20xx年，對于處于改革浪潮中心的銀行員工，特別是在客戶經理崗位上工作的同志，有許多事情值得銘記。年初，我在競爭一份工作。用我自己的話來說&“這是我多年來第一次正式登上領獎臺贏得工作；出乎意料的是，我差點在選舉中輸了。競爭一開始讓我感到壓力，也就是說，從那時起，我把自己和我的心相比。我必須努力工作，不辜負我的使命。他這樣想，也這樣做了。

一年來，我在工作中緊跟支行領導的步伐，圍繞支行工作重點，出色完成各項工作任務，用智慧和汗水、行動和效果體現出愛、奉獻、無私奉獻的精神。

截至目前，我已完成新增存款2415萬元的任務，完成計劃的241萬元。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，個人儲蓄61萬元。同時，還完成了資金銷售、信用卡、信用卡營銷等工作，完成了供電公司XX網銀系統的上線實施，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣工作。

一。客戶是第一位的，押金是中心。

在工作中，我始終樹立客戶至上的理念，把客戶的事情當作自己的事情來對待，擔心客戶的緊迫性，思考客戶的想法。在工作方法上，我始終做到“三勤”，勤用腿、勤用手、勤用腦，贏得客戶對我們業務的支持。

我能夠在工作中成為一個盡責的人。他從一位公司財務人員的一句粗話中捕捉到信息，及時反饋并及時跟蹤，最終使年初有將近2700萬元資金到位，實現了“良好的開端”，為整個銀行的存款增長打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我將兄弟情誼和友誼精心注入到工作中，使簡單枯燥的服務工作豐富多彩，真正體現了客戶至上的理念。當顧客在生日那天收到他送的花時，他一定會感到驚訝。如果客戶在擔心的時候收到他發送的信息和有趣的評論，他必須暫時忘記自己的不快，并表示一絲感謝。當客戶不幸躺在病床上時，他會在忙碌后看到身影跑上跑下。雖然事情很普通很簡單，但沒有多少人像陳剛那樣細心。

二。客戶需求是我的工作

我在銀行從事信貸和存款工作十多年，具有更全面的獨立工作潛力。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質都有了很大的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和提高。

為了完成我的使命，完成上級交辦的各項任務，作為負責多個重點客戶的客戶經理，我應對同業競爭加劇的困境，大膽開拓思路，確立了客戶第一的理念，在分行領導和部門同事的幫助下，針對不同的客戶采取不同的工作方法，努力為客戶帶來優質的金融服務，用自己對工作的理解做到“客戶需求就是我的工作”。

三。開拓思路，勇于創新，創造性工作。

隨著中國經濟體制和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日趨激烈。在業務發展方面，我有你，你有我。為了在競爭中生存和發展，如何服務于關鍵客戶對我們的業務發展起著重要的作用。

我認為作為一名優秀的客戶經理，我始終關注市場調查和市場動態。研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下研究客戶，通過客戶研究了解客戶資金的運行規律，努力跟蹤客戶下游資金流向我行，實現；壟斷控制”從源頭上整合資金，實現資金內部流動，鞏固銀行資本實力。

今年，他負責的一位客戶擁有大量資金流。為了實現資金的內部流動，他從點滴做起，以優質的服務贏得了單位的信任，逐步找到了單位的下游單位，并通過多次上門聯系，在我行開立了單位撥付的基礎設施資金賬戶。此外，今年7月，市政府要求財政部集中收付預算單位賬戶，并向商業銀行轉賬時，他進行了認真的上門聯系，成功地在我行保留了一個客戶賬戶。

我們以健康健身活動為主線，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，不僅加深了與客戶的溝通，也打破了傳統的公關模式，在工作中取得了很好的效果。今年9月，他在與一家房地產公司的相關人員進行友好競爭時，得知該客戶想拍賣其部分房地產。他努力使500萬元的拍賣資金順利轉入我行。

我對工作有強烈的奉獻精神和責任感。我努力工作，從不挑三揀四，回避重要的事情，接受光明。我可以盡我最大的努力按時、高質量地完成每一項工作。在日常工作中，他始終堅持高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失。為了完成各項工作任務，他毫不猶豫地犧牲自己的業余時間，放下周末和節假日，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，成為客戶愿意聯系的朋友。經過不懈的努力，在20xx年的工作中，我給了自己一個滿意的答案。

客戶經理的工作總結 篇十三

20xx年7月，我有幸進入工作。半年來，在領導的關心與指導下，我不斷積極應對挑戰，加強適應與學習的進度，以期盡快達到一名合格稱職的客戶經理要求。現將年度工作小結總結如下：

一、回顧總結

(1)、工作方面

在部門半年度工作會議上，我為自己設定的工作目標圍繞老客戶維護與新客戶開發展開，現將半年來的工作總結如下：

老客戶維護上，我的主要工作內容是協助主管處理各類基礎性事務工作，包括基本的單項交易業務、客戶關系維護、貸后管理等。在工作過程中以“干中學”的方式學習技能、積累經驗。在這半年，我主要完成以下工作內容：

單項交易：完成單向交易30余筆，其中流動資金貸款5筆、銀行承兌匯票11筆、銀票貼現20多筆，合計人民幣14億余元；

續報工作：完成、*4家企業續報工作，撰寫這幾家續報授信報告。

除此之外，我還承擔蘇北部信貸系統貸后管理的維護工作、客戶公司網銀維護以及銀企溝通、信息維護等等。

新開發客戶方面，目前尚未有自行開發，目標客戶群體有等幾家客戶。協助部門主管走訪的新客戶有等。目前與維維達成初步意向，正在撰寫維維授信報告。

(2)、思想方面

面對人生第一份職業，我一直懷有感恩之情，也時時提醒自己懂得珍惜與把握機會。我部是一個十分鍛煉人的部門，部門對客戶經理要求也比較高，我一直有種緊迫感，也深知挑戰與機會并存。半年來在市場二部我相對得到了更多的鍛煉機會與成長空間，部門老總從我進入部門第一天就將我定位為正式工，而不是實習生，提醒我不要懈怠；主管能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機會，并耐心指導我的工作，包容我的過失，幫助我成長。

作為一名新員工，在**銀行的“導師式”培養機制中，我給自己設定的第一階段目標就是在工作過程中贏得“導師”的信任，成為他的左膀右臂。在“干中學”中不斷充實自己，同時將自己所學知識迅速轉化為“生產力”，盡職盡責的執行、出色的完成領導交代的任務，直至具備分析問題與解決問題的能力，主動與領導一起分憂解難。半年來我都將這一目標作為自己的努力方向，目前也正往這個方向循序漸進。

(3)、收獲

因為早在3月份我就開始了在我行的實習工作，因此在適應工作環境與一些基礎性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進入我行工作這半年，我逐漸了解了銀行內部制度、業務流程，產品知識等；對銀行的經營政策、企業文化也有了更深刻的認識；使我之前對銀行業務的完全陌生，到現在逐步向一名職業的銀行人邁進。通過自己的前期工作以及自己對工作的掌握情況，也使得自己對以后的工作也充滿了信心。

除此之外，在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認識與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術與技巧、在出差過程中的時間與行程的安排、在做單向交易過程中各個環節的運籌把握等等，領導在這些方面做出了良好的示范，我也諳熟于心。

另外，在這半年的時間里，我也逐漸的融入了團隊，適應了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上、生活上還是學習上，都感受到了我們這個部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼。可以說自己非常幸運，在畢業后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。

二、不足之處

(1)、風險意識有待提高

從學生到銀行從業者的轉換過程中，最大的感受就是銀行人的對風險的把控意識，而體現在日常工作中還有操作流程的規范意識。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不茍，來不得半點馬虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低級錯誤，或者因不了解規章而忽略一些必要環節的操作，這些常導致工作效率受到影響，甚至可能成為日后風險點的隱患。現在我將出現的差錯或者失誤都總結下來以免下次再犯，并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯。而風險以及合規意識是我在職業道路上需要不斷加強的能力。

(2)、學習效率有待提高

雖然自己在這半年里對業務了解有了較大的進步，但是學習進度以及效率并不如自己想象中的快，尤其是對銀行業務理論的學習。這主要是自己在時間安排上的問題，因為部門平時出差較多，自余時間比較零碎，沒有做好合理的時間運籌，也沒有制定完善的學習計劃，日后將要加快業務理論的學習進度，使自己更快實現專業化與職業化。

(3)、成長速度仍需加快

雖然與同一批進入我行的員工相比，我得到了更多的鍛煉機會，成長的相對也比較快。但就目前來說，感覺自己對部門的貢獻有限，成長的步伐仍需加快，我部人數較少，每個人都需承擔起自己的責任。拿新客戶開發來說，我部今年在新開發客戶進度上比較緩慢，排除客觀因素，這也與我部門今年以來人員流動頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻有關。所以我將努力使自己能夠迅速成長起來，壯大客戶開發隊伍，完成自己與部門各項分行下達的任務指標。

三、未來工作思路

(1)、繼續做好現有客戶的維護工作

扎實做好各項基礎性的事務工作仍是我的目前的工作重心，通過這些基礎性的工作加深學習，并逐步達到能夠獨立做好客戶關系維護各項工作的能力。

(2)、做好開發新客戶的準備工作

今年在新客戶開發上沒有建樹，分析原因，主要還是自身的業務能力尚未達到水平，不熟悉整個流程，也不了解與客戶磋商內容細節與技巧。現在與部門主管跟過大洋與維維兩個較為全面的案子之后，對整個客戶開發的流程有了初步的了解。在明年上半段，我將做好一些客戶開發的準備工作，與潛在客戶對象保持聯絡，并在政策及條件許可的情況下出擊，爭取能夠自主開發新客戶。

(3)、加強自身的學習建設

這半年來，因為自身水平有限，還沒有能夠在績效方面做出自己的貢獻，尤其在開發新客戶方面尚未體現出作用。因此，各種業務能力的學習是自己最有待加強的。一是業務理論的學習：在授信報告撰寫、企業財務分析、投行業務、國際業務以及不斷更新的我行金融產品知識等方面都亟待加強。二是業務能力的學習：銀行業務的流程、制度還需更進一步的熟悉與掌握；與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等，以及一些社會經驗等都需要多加積累。

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