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淺談銀行反洗錢工作的重要性

淺談銀行反洗錢工作的重要性

根據《反洗錢法》的規定，洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益。簡而言之一句話，洗錢是犯罪。面對犯罪，銀行必須做到反洗錢，保證依法合規經營。

明白了反洗錢的重要性，鑫源支行在反洗錢業務上嚴格要求。首先是開戶前的核實工作，不論是開對公戶還是個人開戶，都必須核實清楚客戶的基本信息，對公戶開戶首先核實營業執照真實性，在全國企業信用信息公示系統中查詢其登記信息與營業執照信息是否一致，然后安排雙人上門核實，對于客戶的經營地址一致性、經營場所真實性、經營范圍真實性進行實地調查，而個人客戶開戶，首先核查身份證原件是否真實有效，并詳細詢問客戶的工作單位，真實的家庭地址，真實的手機號碼以及開戶的原因，通過這種種操作在開戶前將洗錢隱患進行排查，消除潛在的風險。記得年初有一個對公客戶過來開戶，以為一個營業執照就可以，當我們拿出開戶前需要進行的準備工作明細時，客戶傻眼了，表示沒有想到開一個對公戶居然會如此復雜，認為我們是在刁難他，我們拿出人行實施的各種反洗錢條例，并分析了其中的利害關系，客戶表示理解并積極配合，最終該對公戶開戶成功，后期使用正常。

這樣的例子數不勝數，對于客戶的各種質疑，我們已習以為常。唯有努力學好反洗錢的各種業務知識，在平時的工作中運用到位，一方面提高公眾對于反洗錢工作認識的覺悟性，一方面提高客戶對于反洗錢工作的警惕性，維護社會和銀行業的穩定發展，這便是反洗錢的重要性。

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